Descrição
Gestão de riscos e seguros, nesta edição revisada e atualizados em 2024, compõe o 4º Volume da coleção “Material oficial de estudo para o exame CFP® no Brasil”. O objetivo desse volume é analisar os riscos aos quais as pessoas estão expostas e avaliar a necessidade, ou não, da contratação de seguro, priorizando a gestão de riscos.
O profissional deverá estudar conceitos básicos de seguros sob o enfoque do comprador de seguros, e não do gestor do produto (a seguradora), bem como avaliar quais são as implicações de eventuais mudanças nas coberturas dos seguros contratados.
Para um profissional de planejamento financeiro é ressaltada a importância dos seguros sobre o bem-estar e segurança patrimonial das pessoas e deve ser avaliado o modo como os seguros se encaixam nas estratégias de gestão de riscos que podem comprometer o planejamento financeiro pessoal.
Será necessário transmitir o entendimento da cobertura do seguro, seus aspectos legais, tributários e fundamentos básicos, abordando principalmente os seguros de bens e pessoas: residência, veículos, vida, empresarial, responsabilidade, rural, acidentes pessoais e saúde.
Importante notar que os termos risco, exposição a risco e tolerância a risco se referem ao risco de perda financeira devido a circunstâncias pessoais e não relacionados a investimentos.
Número de páginas: 88
